深圳微企公司注冊(cè)

好順佳集團(tuán)
2022-03-05 12:34:46
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內(nèi)容摘要：為企業(yè)開銀行賬戶的程序變得非常嚴(yán)格，客戶對(duì)此抱怨不已。對(duì)于開戶，我覺得我在銀行開戶，就是在照顧銀行的業(yè)務(wù)，是銀行的客戶，不是說客戶就是上帝嗎？為什么開戶要預(yù)約、提供營業(yè)地址、拍照？...

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為企業(yè)開銀行賬戶的程序變得非常嚴(yán)格，客戶對(duì)此抱怨不已。對(duì)于開戶，我覺得我在銀行開戶，就是在照顧銀行的業(yè)務(wù)，是銀行的客戶，不是說客戶就是上帝嗎？為什么開戶要預(yù)約、提供營業(yè)地址、拍照？（當(dāng)然，不同地區(qū)和銀行的開戶難度不同）。銀行家在服務(wù)和監(jiān)管之間處于兩難的境地，面對(duì)客戶時(shí)也背負(fù)著諸多惡名。但是，公司很難開戶。銀行真的應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任嗎？開卡難的原因是什么？

說到底，開戶難，主要是因?yàn)橛腥死勉y行賬戶進(jìn)行非法行為，典型的就是電信詐騙，還有一些洗錢、虛開發(fā)票等行為。義務(wù)，提出了更多的要求。銀行擔(dān)心受到監(jiān)管處罰，加大風(fēng)險(xiǎn)管控力度。

開戶時(shí)需要上門檢查和拍照

開戶前后都要上門查看和拍照。

比如驗(yàn)貨，比對(duì)招牌和門牌，提供租金發(fā)票，水電費(fèi)，核對(duì)法人名下公司數(shù)量等，有的甚至要存XX萬元，或者排隊(duì)2個(gè)月的預(yù)約開戶……以及一系列的高低門檻，堪稱史上最嚴(yán)格的開戶條件。

此前由中國人民銀行頒發(fā)的《開戶許可證》于2019年正式取消，企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)也越來越簡(jiǎn)單。

然而，2021年的今天，開戶變得更加麻煩。

后期追隨銀行電話隨時(shí)凍結(jié)賬戶

不僅前期手續(xù)復(fù)雜，開戶也很嚴(yán)格，后期的調(diào)查工作同樣艱巨！

提醒大家，銀行一般會(huì)通過電話聯(lián)系法人，或者進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查！主要會(huì)核實(shí)公司名稱、稅號(hào)、注冊(cè)地址、主營業(yè)務(wù)、法人、主營業(yè)務(wù)等。因此，建議企業(yè)主熟悉公司注冊(cè)信息，注意及時(shí)接聽電話，并避免因響應(yīng)不及時(shí)而被識(shí)別為無法訪問。，導(dǎo)致無法開戶，賬戶凍結(jié)！

怎么突然變嚴(yán)了？ ? ?

很多不知道真相的人會(huì)問：銀行不需要業(yè)績(jī)嗎？然而？到底發(fā)生了什么？

看完以下3條消息，或許我們就能明白其中的緣由了。

一、東莞：長安破獲多起賣公戶案

據(jù)公開消息，長安市公安局于3月抓獲了一批利用公眾賬號(hào)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪分子。

長安警方在掌握了充分證據(jù)后，展開了抓捕行動(dòng)。 3月13日，長安市公安局反詐騙中心民警在大朗鎮(zhèn)抓獲利用空殼公司獲取銀行賬戶實(shí)施電信詐騙犯罪嫌疑人陳某。 3月16日，涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)文件的犯罪嫌疑人農(nóng)某寶在長安市小編社區(qū)落網(wǎng)。 3月20日，農(nóng)某新聞的共犯羅某在小編小區(qū)被抓獲。 3月21日，涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)文件的鄭某芳、張某濤分別在深圳市龍華區(qū)和寶安區(qū)被捕。 3月23日，涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)文件的馬某偉在深圳市寶安區(qū)被捕。

也就是在這個(gè)時(shí)期之初，全國的銀行開始影響公共賬戶。

2、深圳：聯(lián)合反欺詐整治工作

3月26日上午10時(shí)，深圳警方出動(dòng)300余名民警開展“號(hào)產(chǎn)工程”封網(wǎng)行動(dòng)，打響全省圍剿公眾號(hào)“第一槍”行動(dòng)當(dāng)天，全市共查獲窩點(diǎn)69個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人83名，國家機(jī)關(guān)企業(yè)印章200余張，銀行卡900余張，U盤772個(gè)，查獲手機(jī)100部，電話卡1000余張，營業(yè)執(zhí)照18張，身份證正反面照片1000余張，企業(yè)戶口本和證件328套。

三、杭州：22家銀行分行暫停開戶

近日，一條關(guān)于中國人民銀行杭州中心支行的消息在朋友圈刷爆了。其中一份報(bào)告批評(píng)如下：

4家銀行網(wǎng)點(diǎn)暫停新開企業(yè)銀行賬戶3個(gè)月，18家銀行網(wǎng)點(diǎn)暫停新開企業(yè)銀行賬戶業(yè)務(wù)1個(gè)月。

從內(nèi)容中得知，銀行是根據(jù)涉案公司的銀行賬號(hào)進(jìn)行電匯詐騙犯罪追究責(zé)任的。全程相應(yīng)人員也受到了處罰。

看到這里，相信大家都能理解銀行開戶審核，何必這么謹(jǐn)慎！

銀行重點(diǎn)關(guān)注的公司銀行賬戶類型

面對(duì)銀行的電話巡查，各公司要注意接聽。當(dāng)然，銀行也會(huì)選擇一些特定類型的銀行賬戶進(jìn)行檢查。

由銀行代管的企業(yè)銀行賬戶類型已為您整理好，請(qǐng)注意！

1. 一個(gè)人名下多個(gè)公司，一個(gè)人名下多個(gè)銀行賬戶，一個(gè)地址注冊(cè)多個(gè)牌照

2、營業(yè)地址為“自我申報(bào)、住所申報(bào)”等，或營業(yè)地址不真實(shí)的

3、無當(dāng)?shù)貞艨?、無居住證、無社保三無人員

4、首次開戶的法人，年齡較大或較年輕（25歲以下或65歲以上）