深圳現在還可以注冊金融類公司

好順佳集團
2022-03-09 10:41:42
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內容摘要：全球金融服務機構越來越多地將外包業(yè)務轉向外包服務提供商。監(jiān)管部門的行業(yè)研究表明，金融服務機構已經將相當一部分業(yè)務外包，外包安排日趨復雜。通過外包，金融服務機構可以將風險管理...

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全球金融服務機構越來越多地將外包業(yè)務轉向外包服務提供商。監(jiān)管部門的行業(yè)研究表明，金融服務機構已經將相當一部分業(yè)務外包，外包安排日趨復雜。通過外包，金融服務機構可以將風險管理和合規(guī)等責任轉移給可以在海外運營的不受監(jiān)管的服務提供商。在這種情況下，金融服務機構如何對自己負責的業(yè)務和風控保持信心？他們如何知道他們的業(yè)務是否符合監(jiān)管要求？當受到監(jiān)管當局的質疑時，這些機構如何證明它們確實遵守了監(jiān)管要求。第二章為回答上述問題并指導受監(jiān)管的金融服務機構（受監(jiān)管實體），聯合論壇成立了一個工作組，以制定外包的高層指導原則。本文詳細描述了所涉及的主要問題和風險，并列出了可作為參考標準的高級原則。這些原則適用于銀行、保險和證券行業(yè)。每個行業(yè)的國際委員會可以根據這些原則制定更詳細和更有針對性的法規(guī)。重要作用外包正日益成為降低成本和實現戰(zhàn)略目標的一種手段。涉及的領域包括：信息技術（如應用程序開發(fā)、編程和解碼）、專業(yè)運營（如某些財務和會計領域、后臺業(yè)務和處理、管理活動）和合同執(zhí)行（如呼叫中心）。行業(yè)報告和監(jiān)管調查表明，其他公司（包括企業(yè)集團內的相關公司和服務提供商）在金融公司安排外包的過程中發(fā)揮著重要作用。風險與預防受監(jiān)管實體的職能和運營可以通過多種方式進行，相關職能可以分為產品制造、營銷、后臺支持和分銷。如果各項職能在不同地點執(zhí)行，但仍由實體內的部門執(zhí)行，則不屬于外包情況。主體應在正常風險管理框架內防范此類風險。今天正在出現更復雜的外包安排。在每項安排中，無論提供商是否受到監(jiān)管，都受聯合論壇原則的約束。各種行業(yè)和監(jiān)管報告指出，外包涉及風險轉移和管理（主要與跨境業(yè)務有關）。關）問題。各行各業(yè)和監(jiān)管機構認為，受監(jiān)管實體對外包的日益依賴可能會影響其管理風險和遵守監(jiān)管要求的能力。此外，監(jiān)管機構擔心受監(jiān)管實體采取適當措施管理風險和遵守監(jiān)管要求的能力可能因外包而難以與監(jiān)管機構有效溝通。外包中提出的問題之一是過度依賴外包會嚴重影響受監(jiān)管實體的可持續(xù)性及其履行客戶責任的能力。受監(jiān)管實體可以采取以下措施降低風險：制定全面明確的外包政策，建立有效的風險監(jiān)控流程，要求外包公司制定應急計劃，協商合理的外包合同，分析服務提供商的財務和基礎設施狀況。監(jiān)管部門可以通過以下措施減少外包過程中出現的問題：在評估單個公司時充分考慮業(yè)務外包情況，在分析系統風險時考慮服務提供商的風險集中度。監(jiān)管機構特別關注的一個問題是受監(jiān)管實體如何維持強大的公司治理。監(jiān)管機構還擔心業(yè)務外包會影響受監(jiān)管實體履行監(jiān)管義務。除非市場和監(jiān)管部門的影響相結合，形成有效的約束力，否則隨著金融業(yè)對外部服務供應商的依賴和IT技術的快速發(fā)展，業(yè)務外包可能會導致系統性問題。

外包是受監(jiān)管實體持續(xù)使用外包服務提供商（集團內的關聯實體或集團外的實體）來完成先前由其自身承擔的業(yè)務活動。外包可以是將業(yè)務（或業(yè)務的一部分）從受監(jiān)管實體轉移到服務提供商，或由服務提供商進一步轉移到另一個服務提供商（有時稱為“分包”）。被監(jiān)管主體在將外包的高級原則應用于具體外包業(yè)務時，應考慮以下問題：一是應根據外包業(yè)務對被監(jiān)管主體業(yè)務的重要性應用。第二，外包實體與服務提供者之間的從屬關系或其他關系。當需要將外包原則應用于關聯實體時，可以進行適當修改以反映集團內外包業(yè)務風險的差異。三、服務提供者是否獨立監(jiān)管部門的監(jiān)管。根據這個定義，外包不包括采購合同。 “采購”在此定義為：從供應商處購買服務、貨物或設備，但買方未轉讓與客戶相關的產權信息或與其業(yè)務活動相關的未公開信息。受監(jiān)管實體是由監(jiān)管機構授權開展受監(jiān)管活動的機構。本文提出的原則是針對此類實體的。外包服務提供商（或服務提供商、第三方）是指代表受監(jiān)管實體開展外包業(yè)務的實體。監(jiān)管機構是授權受監(jiān)管實體開展任何受監(jiān)管業(yè)務并監(jiān)管該業(yè)務的任何機構。

趨勢一金融服務外包將繼續(xù)快速增長。 2 大型企業(yè)熱衷于建立自己的海外外包中心。 3.業(yè)務運營和IT混合外包趨勢 4.近岸-兩岸-多岸趨勢 5.趨勢6 離岸市場整合趨勢7 金融服務特殊功能外包