廣州注冊金融分公司

2022年3月21日至3月27日，在政策方面，央行將率先部署和高質(zhì)量推進金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

廣東、深圳、山東等地紛紛出臺政策，積極布局供應鏈金融，確保供應鏈金融在推動倉儲物流、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈等方面發(fā)揮作用。

行業(yè)內(nèi)，中交地產(chǎn)、三全食品、浦東建設等企業(yè)紛紛推出供應鏈金融資產(chǎn)證券化、商業(yè)保理等業(yè)務，拓寬融資渠道，盤活企業(yè)資金。中國銀行、恒豐銀行等供應鏈金融產(chǎn)品在多個場景下創(chuàng)新落地。

政策動態(tài)

一、央行：劃定2022年金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點

3月23日，中國人民銀行印發(fā)《中國人民銀行金融科技委員會召開會議研究部署2022年重點工作》強調(diào)，2022年，“十四五”規(guī)劃綱要要抓好落實，多措并舉推動《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》（以下簡稱《規(guī)劃》）實施，高質(zhì)量推進金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

一是扎實做好新階段規(guī)劃政策的宣傳解讀和貫徹落實。二是建立健全金融科技倫理監(jiān)管框架和制度規(guī)范。三是深化金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具使用。四是深入實施金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程和金融數(shù)據(jù)綜合應用試點。五是加強數(shù)字監(jiān)管能力建設。 （中國人民銀行）

點評：數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為金融高質(zhì)量發(fā)展的關鍵驅(qū)動力。央行已部署行動，推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實際實施。

2、深圳3部門：公布34款信用產(chǎn)品，保障產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈“不脫鏈”

3月24日消息，深圳市工業(yè)和信息化局、中小企業(yè)服務局、深圳市銀保監(jiān)局組織轄內(nèi)銀行梳理公布34款相關信貸產(chǎn)品支持產(chǎn)業(yè)鏈和供應鏈，開辟“有保障的雙鏈”融資區(qū)域，建立快速反應的綠色通道，涉及深圳多家大型國有銀行和股份制銀行。

以平安銀行政采電子貸為例，主要面向政府供應商，根據(jù)供應商的政府采購信息和信用情況以記錄等數(shù)據(jù)為主要風控依據(jù)的網(wǎng)絡理財產(chǎn)品。為解決合同線上“變現(xiàn)”問題，興業(yè)銀行推出了針對小微企業(yè)的線上政府訂單融資產(chǎn)品——合同貸款（政府采購）。深圳銀保監(jiān)會表示，已與市工業(yè)和信息化局、中小企業(yè)局合作，在“申妮企業(yè)”平臺上開辟“保底雙鏈”融資區(qū)，提供統(tǒng)一對接困難企業(yè)接口，推進信貸資源定向扶持。與供應鏈相關的企業(yè)可在特殊區(qū)域內(nèi)獨立申請。 （南方都市報）

點評：政府相關部門牽頭開辟融資“專區(qū)”，確保產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈“不脫鏈”。

3、廣州市商務局等：“13條暢通供應鏈”包括供應鏈金融服務

3月22日，廣州市商務局牽頭，市發(fā)展改革委、交通運輸局、市場監(jiān)管局、港務局、臨空經(jīng)濟區(qū)管委會、海關等各部門研究出臺了《廣州市推進外貿(mào)供應鏈暢通的若干措施》（以下簡稱“供應鏈暢通13條”），提出直接對接企業(yè)需求的13條措施。政策措施。

其中，在“完善物流倉儲設施建設”時，提出支持企業(yè)利用綜合保稅區(qū)等海關特殊監(jiān)管區(qū)域建設國際配送倉庫和國際中轉(zhuǎn)倉庫，開展國際物流配送和過境業(yè)務。對建設自動分揀線、投資海關監(jiān)管設備設施的跨境電子商務企業(yè)給予獎勵。優(yōu)化倉儲資源配置，支持企業(yè)加快重點市場海外倉建設。推動南沙國際物流中心（南區(qū)）冷鏈物流基地盡快投產(chǎn)。為企業(yè)提供檢驗倉儲、保稅倉儲、分撥配送、商品展示交易、供應鏈金融等一站式服務。 （廣州市商務局）

點評：為企業(yè)提供供應鏈金融等一站式服務，有效疏通外貿(mào)企業(yè)在疫情影響下面臨的供應鏈瓶頸和痛點，充分發(fā)揮廣州強大的外貿(mào)供應鏈樞紐優(yōu)勢。

4、山東省財政廳、商務廳：支持流通企業(yè)進入核心供應鏈金融企業(yè)“白名單”

3月23日，記者從山東省財政廳獲悉，山東省財政廳與山東省商務廳聯(lián)合印發(fā)印發(fā)《對外開放強縣和現(xiàn)代流通強縣財政激勵政策實施方案》（以下簡稱《方案》），確定10個對外開放強縣和10個強縣為現(xiàn)代流通提供資金和金融支持。重點推進一系列省級重點項目。

其中，《方案》提出在“以金融金融支持為主”方面，擴大出口信用保險覆蓋面和政策性金融貸款規(guī)模，增加關稅擔保保險。 、出口訂單結(jié)案貸款、退稅電子貸款等融資政策支持。支持現(xiàn)代流通強縣流通企業(yè)進入供應鏈金融核心企業(yè)“白名單”，納入省級促進供應鏈金融發(fā)展財政支持政策范圍。支持現(xiàn)代流通強縣開展金融管理試點，將中小流通企業(yè)納入金融引導范圍。省新舊動能轉(zhuǎn)換基金通過引導資金出資方式，利用金融和社會資本，優(yōu)先支持符合條件的現(xiàn)代流通強縣和對外開放強縣重點項目。 （經(jīng)濟導報）

點評：通過實實在在的貨幣支持和切實的金融政策支持，有效促進現(xiàn)代流通強縣的發(fā)展壯大

5、廣東省政府：大力發(fā)展預制蔬菜產(chǎn)業(yè)供應鏈金融，壯大預制食品產(chǎn)業(yè)集群！

3月25日，廣東省人民政府發(fā)布了《加快廣東省裝配式蔬菜產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展十項措施》（以下簡稱《辦法》）。

其中，在“加大金融保險支持力度”方面，提出“創(chuàng)新金融信貸服務，大力發(fā)展預制菜產(chǎn)業(yè)供應鏈金融”。支持金融機構開發(fā)裝配式蔬菜產(chǎn)業(yè)專項金融產(chǎn)品，發(fā)揮省農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構性改革基金作用，構建廣東裝配式蔬菜產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金體系，有效降低企業(yè)融資難度和成本.廣東省人民政府）

點評：供應鏈金融已成為支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、降低企業(yè)融資成本的重要工具

行業(yè)趨勢

1、中交地產(chǎn)：擬開展供應鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務，總額不超過35億元

3月24日，中交地產(chǎn)發(fā)布關于開展供應鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務的公告。公告顯示，為拓寬融資渠道，為盤活公司存量資產(chǎn)，中交地產(chǎn)擬與相關金融機構合作開展供應鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務。

據(jù)了解，該業(yè)務的原所有人/資產(chǎn)服務機構為深圳市聯(lián)合保理有限公司；受托人為光大永明資產(chǎn)管理有限公司，初始債務人為中交置業(yè)有限公司和并表項目公司。資產(chǎn)支持計劃采用分期申請發(fā)放貨架額度的方式。發(fā)行總額不超過35億元。各期規(guī)模以各期資產(chǎn)支持計劃實際設立時公告為準，發(fā)行期限不超過一年。中國交建表示，通過開展非標供應鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務，可以延長公司應付賬款的支付期限，有效緩解公司短期現(xiàn)金流壓力，優(yōu)化負債結(jié)構。 (焦點財經(jīng))

點評：供應鏈金融資產(chǎn)證券化已成為企業(yè)拓寬融資渠道、盤活公司資產(chǎn)的重要手段

2.中老國際班列首次使用“一單制”助力供應鏈金融創(chuàng)新

3月23日，瑯勃拉邦回老撾成都的首班列車，“中老聯(lián)動”數(shù)字貿(mào)易列車測試發(fā)布會在成都市雙流區(qū)召開。來自老撾萬象的“數(shù)字貿(mào)易列車”在全國進行了“中老聯(lián)動”單程系統(tǒng)的首次試運行。

“中老干線”是“中老鐵路+數(shù)字金融”的典范。為應對RCEP帶來的外貿(mào)新機遇，雙流空鐵國際聯(lián)運口岸聯(lián)合中鐵成都局集團有限公司、中國銀行四川分行、中國銀行（香港）萬象分公司，創(chuàng)新開通“中老通”國際供應數(shù)字貿(mào)易專列。連鎖服務，實現(xiàn)商流、物流、信息流、資金流“四流合一”。貿(mào)易企業(yè)通過“中老通”，以機場國際聯(lián)運口岸出具的鐵路運輸提單為憑證和擔保物，向銀行取得信貸。大量中小企業(yè)可以通過運輸貨物動態(tài)監(jiān)管的模式申請信用證融資，可以減輕企業(yè)的資金壓力，幫助企業(yè)規(guī)?；瘮U張。 （每日經(jīng)濟新聞）

點評：數(shù)字貿(mào)易推動“四流合一”，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)又好又快發(fā)展銀行融資

3、三全食品成立商業(yè)保理公司，注冊資本為http://www.ynmy.com.cn/ 1億元

3月23日，公司發(fā)現(xiàn)三全食品有限公司（以下簡稱“三全食品”）新增外資，投資企業(yè)為鄭州中盈全融商業(yè)保理有限公司，投資比例為100 個。

鄭州中盈全融商業(yè)保理有限公司成立于2022年3月17日，法定代表人賈一燕，注冊資本http://www.ynmy.com.cn/億元，經(jīng)營范圍為商業(yè)保理商業(yè)。三全食品成立于2001年6月28日，法定代表人為陳楠，注冊資本為http://www.ynmy.com.cn/億元。經(jīng)營范圍包括速凍食品、速食快餐、罐頭、糕點等。食品的生產(chǎn)和銷售等。公司主要股東為陳楠，控股http://www.ynmy.com.cn/。公司擁有46家外商投資企業(yè)，包括上海國富龍豐食品有限公司等（樂聚財經(jīng)）

點評：三全食品作為產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，發(fā)展商業(yè)保理業(yè)務，在實現(xiàn)資金回籠、信用多層次流通、穩(wěn)定自身供應鏈等方面成效顯著

4、上海浦東建設商業(yè)保理獲得母公司2億元擔保

3月22日，上海浦東建設股份有限公司發(fā)布了《關于公司為子公司提供擔保的公告》。公告顯示，集團為其子公司上海浦東建設商業(yè)保理有限公司提供不超過2億元的擔保。據(jù)了解，截至2021年12月31日，保理公司總資產(chǎn)為20,000 ，http://www.ynmy.com.cn/，負債為http://www.ynmy.com.cn/，所有者權益20，http://www.ynmy.com.cn/元，資產(chǎn)負債率http://www.ynmy.com.cn/。 2021年7月至2021年12月凈利潤為http://www.ynmy.com.cn/萬元。 （金融）

點評：建筑企業(yè)對采購和供應鏈活動的資金需求較大，探索商業(yè)保理意義重大。

五、恒豐昆明分公司：供應鏈融資驅(qū)動解決農(nóng)民工工資問題

3月22日，2022年以來，恒豐銀行昆明分行積極開展供應鏈金融，為某房建企業(yè)上游供應商共發(fā)放質(zhì)押貸款1億元，其中1869萬元向4家勞務公??司發(fā)放人民幣，有效保障了勞動工資的支付，減輕了農(nóng)民工的負擔。工資“愁”付。

恒豐銀行昆明分行從解決建筑工人工資支付問題入手，組織召開專項調(diào)度會，分析建筑全產(chǎn)業(yè)鏈，定位經(jīng)營障礙，整合下游省級企業(yè)、勞務公司、承包商等資源。 ，通過供應鏈融資帶動解決存在的問題，促使普惠金融的水最終流向產(chǎn)業(yè)鏈末端的勞動者。作為本次商業(yè)票據(jù)質(zhì)押業(yè)務的核心企業(yè)，云南省某房建龍頭企業(yè)為上游小微企業(yè)提供質(zhì)押擔保，先后通過恒豐銀行昆明分行為77家小微企業(yè)發(fā)行了超過3億元的商業(yè)票據(jù)業(yè)務 供應商結(jié)算和融資業(yè)務。 （中國財經(jīng)新聞網(wǎng)）

點評：供應鏈金融解決方案，促進普惠金融向產(chǎn)業(yè)鏈末端的勞動者流動

6、中國銀行武漢支行：利用供應鏈融資為108多家中小企業(yè)放貸5億元

今年以來，中行武漢支行重點做大普惠金融產(chǎn)品，創(chuàng)新運用供應鏈融資模式，累計投資中小企業(yè)108家http://www.ynmy.com.cn/億元。

銀行使用核心企業(yè)授信額度，三方簽訂協(xié)議，確認基礎交易與應付賬款不存在爭議，保證到期履行支付義務通過互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，企業(yè)、核心客戶、銀行三網(wǎng)合一，在線提交融資申請，在線確認應收賬款，審核相關文件的真實性。 440萬元資金到位僅需1個工作日。據(jù)了解，該產(chǎn)品主要針對企業(yè)供應鏈。借助核心企業(yè)授信額度，為其上游中小企業(yè)融資。 ，能及時解決企業(yè)應收賬款積壓問題。 （長江日報）

點評：供應鏈金融模式已成為銀行為中小企業(yè)投資資金的重要工具。

7、貴州同仁引導銀行：“四抓四促”打造農(nóng)業(yè)供應鏈金融服務

3月28日消息，近年來，貴州銅仁市各級人民銀行積極引導金融機構圍繞龍頭企業(yè)創(chuàng)新供應鏈金融服務，加大對農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)的支持力度，助力鄉(xiāng)村振興。

2021年以來，為解決農(nóng)戶上游供應商融資難問題，思南農(nóng)商行加強與地方政府的溝通對接。為滿足連鎖信貸需求，創(chuàng)設“星村貸”特色產(chǎn)品，向相對薄弱的村級集體合作社和農(nóng)民注入資金。業(yè)務根據(jù)核心企業(yè)的經(jīng)營情況審批融資金額。以“地方財務擔保+應收賬款質(zhì)押”為基礎，為上游供應商提供期限不超過5年、不超過300萬元的流動資金貸款，精準對接紅薯收購合作社、種植短期、農(nóng)民等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體頻繁快速的融資需求。 （中國財經(jīng)新聞網(wǎng)）

點評：供應鏈金融在支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展、解決農(nóng)企融資難方面具有巨大潛力。

（由雨編輯）